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〈よくあるご質問〉

Q.ライフプランとかライフプランニングとか言いますが、どういう意味、どんな内容なんですか?

A.「生活設計」や「人生設計」という意味でライフプランという言葉が使われることが多いですが、それに「夢」や「希望」、「目標」をプランとしてつなげたものを私たちFPはライフプランと定義しています。

ライフプランを実現させるためにはお金の裏付けも必要と考えられ、マネープランも併せて考えた提案がライフプランニングと言われています。

Q.キャッシュフロー表とは何ですか?​​

A.ファィナンシャル・プランニング(財政上の計画)  を提案させて頂くまえに、まず家計費の現状を把握する作業が必要です。

​現在の家計の収支が1年間でどうなっていて、このままいくと20年後30年後はどうなるのか数字に落とし込んだものを表にしたものです。これがキャッシュフロー表とよばれるもので、家計簿と違うところは貯蓄残高も一緒に組み込んでいるので財政状況がわかりやすく、収支がマイナスになるようであれば早目の対策が必要であると考えられます。数字を折れ線グラフや棒グラフにも変換したものを見ていただけるので一目で判断できます

​Q. ファイナンシャル・プランナー(FP)って何をする人ですか?

A. FPは、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険等あなたのあらゆるデータを集めて、現状分析します。そして、あなたのライフプラン上の目標や夢を達成するため、問題や不安を解決するために、あなたの立場で考え、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、その実行を援助するファイナンシャル・プランにンク゛(資産設計)の専門家です。FPは必要に応じて弁護士や司法書士、税理士、保険・不動産専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活かしながら、個人のライフプランの実現のために様々な領域に渡る包括的なアプローチにより、必要なファイナンシャル・プランニングを行います。FPは、あなたの一生涯の頼れるパートナーとなるでしょう。

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